Fraudes Digitais no Simples Nacional: Como Proteger sua Empresa Contra Golpes Online
Pequenas e médias empresas estão cada vez mais vulneráveis a crimes digitais — saiba como se proteger.
A transformação digital tem facilitado a gestão e a operação de empresas no Brasil. No entanto, com o aumento da digitalização, crescem também os riscos de fraudes digitais, principalmente entre as empresas do Simples Nacional. Essas fraudes vêm se tornando uma ameaça silenciosa, mas devastadora, atingindo diretamente a segurança financeira e operacional de pequenos negócios.
Neste artigo, explicamos como essas fraudes acontecem, seus impactos e como sua empresa pode se proteger com ações preventivas eficazes.
Por que as PMEs estão na mira de golpistas?
Com o uso intensivo de sistemas online — como o e-CAC, o Portal do Simples Nacional e o PGDAS —, os criminosos digitais exploram vulnerabilidades para obter acesso indevido ao certificado digital de empresas ou de seus administradores. A partir disso, passam a agir como representantes legais, abrindo contas bancárias, retificando declarações fiscais e até solicitando restituições fraudulentas.
Como as fraudes digitais funcionam?
Veja abaixo as principais formas de atuação dos golpistas:
1. Certificados digitais falsificados
Por meio de engenharia social, os criminosos conseguem emitir certificados digitais falsos em nome da empresa, acessando sistemas oficiais e alterando dados fiscais.
2. Manipulação de declarações
Eles retificam declarações no PGDAS para criar créditos tributários fictícios, com o objetivo de solicitar devoluções indevidas de tributos como PIS e Cofins.
3. Acesso ao e-CAC
Ao acessar o Centro Virtual de Atendimento ao Contribuinte (e-CAC), os golpistas podem excluir o e-mail de notificação da empresa, impedindo alertas sobre movimentações irregulares.
4. Golpes com “consultoria tributária” falsa
Alguns se passam por consultores, prometendo restituições tributárias, mas acabam gerando fraudes que podem comprometer a empresa junto à Receita Federal.
Quais os riscos para sua empresa?
As consequências podem ser gravíssimas:
✅ Multas pesadas: devido a declarações fraudulentas, mesmo que a empresa não tenha conhecimento da fraude.
✅ Exclusão do Simples Nacional: perdendo benefícios fiscais e aumentando a carga tributária.
✅ Danos à reputação: a imagem da empresa é prejudicada, o que impacta diretamente o relacionamento com clientes e parceiros.
✅ Perda de controle total: o fraudador pode abrir novas empresas ou assumir o controle financeiro da organização.
Como proteger sua empresa de fraudes digitais?
Com base em especialistas como Denis Barroso e Paulo Lima, reunimos um checklist de boas práticas de segurança digital para empresas do Simples Nacional:
🔒 Proteção do Certificado Digital
- Não compartilhe senhas nem certificados com terceiros.
- Dê poderes limitados e documentados para procuradores.
- Verifique periodicamente a autenticidade e validade do certificado.
📬 Monitoramento de sistemas e e-mails
- Use sistemas para monitorar notificações no e-CAC.
- Treine sua equipe para identificar e-mails suspeitos.
- Ative alertas automáticos em caixas postais fiscais.
💼 Quer ajuda para acompanhar as movimentações no e-CAC? Fale com a Conethos
Conclusão: a prevenção começa com informação
As fraudes digitais são uma realidade cada vez mais presente e sofisticada. Empresas do Simples Nacional precisam redobrar a atenção e investir em segurança da informação, treinamentos e parcerias confiáveis para evitar prejuízos irreversíveis.
A Conethos Serviços Contábeis está ao lado da sua empresa para ajudar você a navegar com segurança no ambiente digital e manter sua contabilidade protegida contra fraudes.
